현금 흐름이 딸려서 그런가 배당주 투자에 지대한 관심을 갖고 있다. 이 참에 연금 투자에도 활용할 수 있는 미국 배당 다우 존스 ETF에 대해 알아보려 한다. 이번 글에서는 ACE 미국배당다우존스 ETF의 기본적인 정보와 구성 종목, 과거 수익률 및 배당 수익 등에 대해 살펴보고 투자 아이디어를 정리하겠다.
ACE 미국배당다우존스 ETF의 기본 정보
ACE 미국배당다우존스 ETF는 10년 연속 배당금을 지급한 미국 상위 100 종목을 주된 투자 대상으로 하는 월배당 ETF다. 이 ETF의 기본적인 정보는 2024년 3월 25일 주식 시장 마감 이후에 조회한 정보를 기준으로 작성됐다.
참고로 국내에서 '미국배당다우존스'라는 ETF를 운용하고 있는 자산운용사는 ACE, SOL, TIGER가 있다. 동일한 지수를 추종하고 있고 비슷한 가격대에 투자할 수 있으나 이 글에서 'ACE 미국배당다우존스'를 중심으로 다루는 것은 ACE가 상장한 지 그나마 제일 오래됐기 때문이다. 월배당을 주는 '미국배당다우존스' ETF 투자에 관심이 있다면, 운용사 별로 어떤 차이가 있는지 비교해 보고 투자를 결정해도 좋겠다.
기초 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index
ACE 미국배당다우존스 ETF가 따르는 기초 지수는 10년 동안 연속으로 배당금을 지급한 미국 주식 중에서 자기 자본이익률(ROE), 현금흐름부채비율, 배당 수익률과 5년 간의 배당 성장률 등의 고배당 퀄리티 요건을 충족한 100개 종목으로 구성된 지수로 S&P500 Dow Jones에서 산출되는 지수다.
지수 유니버스 구성 조건은 미국 전체 상장 종목에서 리츠를 제외한 종목 중, 최소 10년 연속 배당금 지급, 최소 유동 시가총액 5억 달러 이상, 3개월 일 평균 거래 대금 200만 달러 이상이라는 조건을 모두 통과한 종목을 연배당률이 높은 순으로 정렬하여 상위 50% 이내에서 종목을 선택한다. 쉽게 말해 미국에 상장된 주식 중 리츠 빼고, 10년 동안 끊이지 않고 배당금을 지급한 종목 중 시총도 높고, 거래도 잘 되는 종목을 배당금 많이 주는 상위 종목으로 구성했다는 뜻이다.
비중 구성 방식은 시가 총액 가중 방식을 채택하며, 개별 종목의 편입 한도는 4%, 섹터 비중 편입한도는 25%다. 정기 변경은 연 1회(종목 교체), 연 4회(비중 조절) 실시한다.
| 상장일 | 시가 총액 | 총보수 (TER+매매중개수수료) |
분배금 | 환헷지/환노출 |
| 2021년 10월 21일 | 2,614 억 원 | 연 0.01% (연 0.1784%) |
매월 지급 | 환 노출 |
구성 종목
ACE 미국 배당 다우존스 ETF는 총 100개의 미국 기업을 담고 있다. 금융, 헬스케어, 필수 소비재 등 다양한 종목을 골고루 담고 있으며, 2024년 3월 25일 섹터별 구성 비율은 다음과 같다.
100개의 구성 종목을 모두 살펴보긴 어렵고 상위 10개 기업만 살펴보았다. 요즘 배당주 투자에 관심이 많은데, 여기 속한 기업들부터 공부해 보는 것도 괜찮은 방법이라 생각된다.
- TEXAS INSTRUMENTS: 반도체 및 전자 제품
- UNITED PARCEL SERVICE-CL B: 미국의 대표적인 택배 및 물류 기업 (UPS)
- HOME DEPOT INC: 건설 자재 및 가정용품 판매업체
- CISCO SYSTEMS INC: 네트워크 및 통신 기술 기업
- BLACKROCK INC: 금융 기업이자 세계 최대 규모의 자산운용사 중 하나
- PEPSICO INC: 음료 및 스낵 제조사
- LOCKHEED MARTIN CORP: 방위 및 항공우주 기업
- PFIZER INC: 제약사
- BRISTOL-MYERS SQUIBB CO: 제약사
- CHEVRON CORP: 석유 및 가스
수익률
ACE 미국 배당 다우존스 ETF의 가격 변화와, 똑같이 ACE에서 운용 중인 S&P500과 나스닥 100 지수 ETF의 수익률 차트를 비교해 보았다. ACE 미국 배당 다우 존스 ETF는 타 지수를 추종하는 ETF에 비해 변동성이 낮지만 그렇다고 수익률이 낮다고만 볼 수 없다. 이 ETF는 월배당 상품이기 때문이다.
이 3개의 ETF를 같은 날(2021년 11월 30일) 1,000 만원을 투자했다면 2024년 3월 25일 기준으로 얼마가 되어있을지 대략 계산해 보았다. 재투자 없이 종가 기준으로 계산한 거라 실제와는 다를 수 있지만 배당금을 포함하면 ACE 미국배당다우존스 ETF의 수익률이 다른 지수에 비해 뒤지지 않는다는 걸 알 수 있다.
실제로 ACE 미국배당다우존스 ETF는 2022년부터는 분기배당, 2023년 하반기부터 월배당을 실시했음에도 그렇다. 만약 분배금을 재투자했다면 조금 더 큰 수익을 볼 수 있다는 걸 예상해 볼 수 있다. 아래는 ACE 미국배당다우존스 ETF의 역대 배당 이력이다.
결론
ACE 미국배당다우존스 ETF처럼 월배당을 주는 ETF는 변동성이 상대적으로 적어서 최근처럼 나스닥 지수가 급등하는 시기에 좀 소외되지 않을까 생각했다. 더 큰 수익률을 위해서 섹터 ETF가 낫지 않을까 여겼던 건 나의 편견이었을 뿐, 어차피 장기 투자를 하는 연금 투자에서는 월배당이 위력을 발휘할 것이기 때문에 매력 있는 연금 투자가 될 것이란 걸 깨달았다. 그리고 일반 계좌에서는 월배당을 주는 저 기업들을 공부해서 현금흐름을 만들어야겠다. 일단 이번 월급 받았으니 월배당을 노리고 배당 다우 존스를 담아볼까.
살펴보니 TIGER에는 미국 배당 +3%, 7% 프리미엄 다우존스도 있던데 그건 뭘까 궁금해진다.
이 글은 개인적인 투자와 공부를 목적으로 작성되었습니다. 특정 ETF 상품을 추천 혹은 비추천하는 글이 아닙니다.